34 - Origen de Recursos
34 - Origen de Recursos
•Catálogo de Origen de Recursos:
•Contiene las Columnas de: ID, Descripción, PLD Riesgo, PLD Puntos.
📘 Catálogo de Origen de Recursos
El Catálogo de Origen de Recursos permite identificar la procedencia de los fondos que los clientes utilizan para el pago de sus créditos. Esta clasificación es indispensable tanto para la gestión administrativa como para el cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).
Funcionalidad principal
Identificación del origen de los recursos.
El sistema permite registrar si los fondos provienen de sueldos y salarios, actividades de negocio propio u otros conceptos.
Gestión de riesgo PLD.
Cada origen cuenta con una calificación de riesgo (Alto, Medio o Bajo), lo que facilita detectar posibles operaciones inusuales o de mayor vulnerabilidad.
Asignación de puntos.
El campo PLD Puntos cuantifica el nivel de riesgo asociado al origen de los recursos. Dicho puntaje se utiliza en la Matriz de Riesgos para generar el perfil integral de cada cliente.
Ejemplo de uso
En la pantalla mostrada se tienen los siguientes registros:
Sueldos y salarios – Riesgo Bajo, 49 puntos.
Recursos derivados de negocio propio – Riesgo Bajo, 49 puntos.
Otros – Riesgo Alto, 100 puntos.
Esto significa que los créditos fondeados con ingresos comprobables (como sueldos o negocio propio) tienen un riesgo bajo; en cambio, cuando los recursos provienen de un origen no identificado o no especificado (“Otros”), el riesgo es considerado alto.
Beneficios para la financiera
Permite clasificar adecuadamente el origen de fondos de los clientes.
Ayuda a cumplir con las normativas de PLD/FT.
Contribuye a la transparencia y trazabilidad de los recursos.
Mejora la evaluación del riesgo crediticio y operativo.
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